Mediolanum Flessibile Strategico – Classe "LA" e Classe "L"
Politica d’investimento
Il Fondo è caratterizzato da una tipologia di gestione flessibile e può investire il proprio portafoglio nel rispetto dei seguenti limiti:
- strumenti finanziari obbligazionari e monetari fino ad un massimo del 100%;
- strumenti finanziari azionari fino ad un massimo del 30%.
Gli investimenti del Fondo sono effettuati in strumenti finanziari di emittenti sovrani, sovranazionali e societari. Il Fondo può essere esposto al rischio di cambio in misura principale, pur riservandosi la possibilità della totale copertura del rischio di cambio. Inoltre gli investimenti del Fondo sono orientati principalmente verso i Paesi Industrializzati ed in misura residuale verso i Paesi Emergenti.
Modalità di adesione
PIC: Versamento in Unica Soluzione
PAC: Piano di Accumulo
Investimento minimo
Unica Soluzione (PIC): 5.000 € per il versamento iniziale, 500 € per i versamenti aggiuntivi
Piano di Accumulo (PAC): 1.800 € per il versamento iniziale, 150 € per i versamenti aggiuntivi
Agevolazioni
Alla sottoscrizione di un PIC, puoi dichiarare che verserai ulteriori importi, entro un certo periodo, e noi applichiamo già da subito una commissione più bassa. Se chiedi un rimborso, potrai rientrare nel Fondo per l’importo oggetto di riscatto entro un anno senza pagare commissioni di sottoscrizione.
Se fai un passaggio tra Fondi (switch) a favore di un Fondo PIC, hai uno sconto del 50% sulle commissioni di sottoscrizione, ad esclusione del fondo obbligazionario a breve termine Mediolanum Risparmio Dinamico.
Beneficio di accumulo:
Sui versamenti PIC successivi al primo viene calcolata la commissione di sottoscrizione applicando l’aliquota corrispondente alla somma del nuovo versamento lordo più i versamenti lordi precedenti meno gli eventuali disinvestimenti effettuati sullo stesso contratto.
Tipo di fondo
Categoria: Flessibile (Categoria Assogestioni)
Tipo di quota: "LA" ad accumulazione dei proventi; "L" a distribuzione dei proventi
Orizzonte temporale
Medio/Lungo
Indicatore sintetico di rischio
L'indicatore sintetico di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questo prodotto rispetto ad altri prodotti. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.
SRI: 3
Regime fiscale
Sui proventi percepiti a decorrere dal 1° luglio 2014 è applicata un'imposta sostitutiva delle imposte sui redditi nella misura del 26%, salvo che sulla quota di provento riferibile alle obbligazioni e altri titoli del debito pubblico e titoli italiani e esteri a questi equiparati (Obbligazioni e altri titoli del debito pubblico e a questi equiparati nonché obbligazioni emesse dai Paesi facenti parte della c.d. white list ovvero Paesi che assicurano un adeguato scambio di informazioni in ambito fiscale) che saranno computati nella misura del 48,08% del provento, ciò al fine di garantire il mantenimento del livello di tassazione effettiva del 12,5% su detti proventi.
Costi e commissioni
Commissioni di sottoscrizione: da un minimo dello 0% ad un massimo del 3%
Commissioni di gestione: 1,50%