Mediolanum Flessibile Futuro Italia - Classe "LA"

Politica d’investimento

Il Fondo è caratterizzato da una tipologia di gestione flessibile ed investe in strumenti finanziari di natura azionaria, obbligazionaria e monetaria di emittenti societari, sovrani, sovranazionali e/o da loro garantiti. Il Fondo può investire principalmente e stabilmente in strumenti azionari, pur riservandosi la possibilità di investire fino al 100% del portafoglio in strumenti monetari e obbligazionari.

Il Fondo può investire in strumenti finanziari in misura principale di emittenti aventi sede in Italia e in misura contenuta di emittenti di altri Paesi. La SGR può effettuare una diversificazione degli investimenti in tutti i settori merceologici.

Il Fondo rientra tra gli investimenti qualificati destinati alla costituzione di piani individuali di risparmio a lungo termine (PIR) di cui alla Legge n. 232/16 e successive modificazioni ed integrazioni e rispetta le disposizioni previste dall’art. 13-bis del Decreto-legge 26 ottobre 2019, n. 124. Pertanto, non sono soggette alla predetta tassazione i redditi relativi alle Quote detenute da persone fisiche residenti fiscalmente nel territorio dello Stato italiano, nell’ambito di un PIR ordinario al di fuori dell’esercizio di un’attività di impresa commerciale.

Modalità di adesione

PIC: Versamento in Unica Soluzione

PAC: Piano di Accumulo

Investimento minimo

Unica Soluzione (PIC):
5.000 € per il versamento iniziale, 500 € per i versamenti aggiuntivi

Piano di Accumulo (PAC):
1.800 € per il versamento iniziale, 150 € per i versamenti aggiuntivi

Agevolazioni

Alla sottoscrizione di un PIC, puoi dichiarare che verserai ulteriori importi, entro un certo periodo, e noi applichiamo già da subito una commissione più bassa. Se chiedi un rimborso, potrai rientrare nel Fondo per l’importo oggetto di riscatto entro un anno senza pagare commissioni di sottoscrizione.
Se fai un passaggio tra Fondi (switch) a favore di un Fondo PIC, hai uno sconto del 50% sulle commissioni di sottoscrizione, ad esclusione del fondo obbligazionario a breve termine Mediolanum Risparmio Dinamico.

Beneficio di accumulo:
Sui versamenti PIC successivi al primo viene calcolata la commissione di sottoscrizione applicando l’aliquota corrispondente alla somma del nuovo versamento lordo più i versamenti lordi precedenti.

Tipo di fondo

Categoria: Flessibile (Categoria Assogestioni)

Tipo di quota: "LA" ad accumulazione dei proventi

Orizzonte temporale

Lungo

Indicatore sintetico di rischio

L'indicatore sintetico di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questo prodotto rispetto ad altri prodotti. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.

SRI: 6

Costi e commissioni

Commissioni di sottoscrizione: da un minimo dello 0% ad un massimo del 3%

Commissioni di gestione: 1,75% 

Provvigione di incentivo: Se la variazione percentuale della quota confrontata con il valore dell’high water mark è positiva, viene accantonato il 15% di tale variazione. Il prelievo della provvigione di incentivo dalle disponibilità del Fondo avviene entro il quinto giorno lavorativo del mese solare successivo alla rilevazione.