Mediolanum Flessibile Sviluppo Italia – Classe "LA" e Classe "L"

Politica d’investimento

Il Fondo è di tipo flessibile ed investe il proprio portafoglio nel rispetto dei seguenti limiti: strumenti finanziari di natura obbligazionaria e monetaria fino ad un massimo del 100%; strumenti finanziari di natura azionaria fino ad un massimo del 40%. Il Fondo investe in misura principale in strumenti finanziari di emittenti aventi sede in Italia. Compatibilmente con i limiti previsti dalla normativa vigente, il Fondo può investire in titoli obbligazionari emessi da piccole e medie imprese italiane. La SGR può effettuare una diversificazione degli investimenti in tutti i settori merceologici.

Il Fondo rientra tra gli investimenti qualificati destinati alla costituzione di piani individuali di risparmio a lungo termine (PIR) di cui alla Legge n. 232/16 e successive modificazioni ed integrazioni e rispetta le disposizioni previste dall’art. 13-bis del Decreto Legge 26 ottobre 2019, n. 124.

Modalità di adesione

PIC: Versamento in Unica Soluzione

PAC: Piano di Accumulo

Investimento minimo

Unica Soluzione (PIC): 5.000 € per il versamento iniziale, 500 € per i versamenti aggiuntivi

Piano di Accumulo (PAC): 1.800 € per il versamento iniziale, 150 € per i versamenti aggiuntivi

Agevolazioni

Alla sottoscrizione di un PIC, puoi dichiarare che verserai ulteriori importi, entro un certo periodo, e noi applichiamo già da subito una commissione più bassa. Se chiedi un rimborso, potrai rientrare nel Fondo per l’importo oggetto di riscatto entro un anno senza pagare commissioni di sottoscrizione.

Se fai un passaggio tra Fondi (switch) a favore di un Fondo PIC, hai uno sconto del 50% sulle commissioni di sottoscrizione, ad esclusione del fondo obbligazionario a breve termine Mediolanum Risparmio Dinamico.

Beneficio di accumulo:

Sui versamenti PIC successivi al primo viene calcolata la commissione di sottoscrizione applicando l’aliquota corrispondente alla somma del nuovo versamento lordo più i versamenti lordi precedenti.

Tipo di fondo

Categoria: Flessibile

Tipo di quota: "LA" ad accumulazione dei proventi; "L" a distribuzione dei proventi

Orizzonte temporale

Medio/Lungo

Indicatore sintetico di rischio (SRI)

L'indicatore sintetico di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questo prodotto rispetto ad altri prodotti. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.

SRI: 4

Costi e commissioni

Commissioni di sottoscrizione: da un minimo dello 0% ad un massimo del 3%

Commissioni di gestione: 1,5%

Provvigione di incentivo: Se la variazione percentuale della quota confrontata con il valore dell’high water mark è positiva, viene accantonato il 15% di tale variazione. Il prelievo della provvigione di incentivo dalle disponibilità del Fondo avviene entro il quinto giorno lavorativo del mese solare successivo alla rilevazione.