Mediolanum Flessibile Futuro Sostenibile – Classe "LA"

Politica d’investimento

Il Fondo è di tipo Flessibile e predilige investimenti in emittenti caratterizzati da elevati standard ESG (Environmental, Social and Governance), con particolare attenzione a quelli ambientali. Il Fondo investe in strumenti finanziari di natura azionaria, obbligazionaria e monetaria di emittenti societari, sovrani, sovranazionali e/o da loro garantiti, denominati in euro e/o in altre valute. Il Fondo può investire principalmente e stabilmente in strumenti azionari (anche fino al 100% del portafoglio), l’esposizione azionaria può essere ridotta fino ad un minimo del 40%. Il Fondo può essere esposto al rischio di cambio in misura principale, pur riservandosi la possibilità della totale copertura del rischio di cambio. Inoltre, gli investimenti del Fondo sono orientati sia verso i Paesi Industrializzati sia verso i Paesi Emergenti. Con riferimento agli investimenti obbligazionari, la SGR può acquistare obbligazioni e titoli di debito, finalizzati esclusivamente a finanziare progetti con specifici benefici o impatti di natura ambientale (c.d. “Green Bonds”) e/o sociale (c.d. “Social Bonds”).

Caratteristiche di sostenibilità e relativi criteri di selezione degli investimenti

Il Fondo è conforme all’articolo 8 del Reg. Europeo 2019/2088 (“SFDR”).
Nell’ambito delle scelte di investimento, la SGR considera, oltre ai criteri sopraindicati, anche le informazioni di natura ambientale, sociale e di governance (cd. “Environmental, Social and Governance – ESG”) degli emittenti selezionati, in quanto elementi necessari al perseguimento di performance sostenibili nel tempo, attribuendo ai tre fattori una diversa incidenza in relazione al settore di appartenenza degli emittenti stessi.

L’analisi di tali fattori avviene utilizzando:

- le informazioni fornite da info-providers o le dichiarazioni non finanziarie pubblicate sui siti internet delle possibili società target; nel caso in cui le società oggetto di potenziale investimento non siano tenute alla pubblicazione della dichiarazione non finanziaria o tali informazioni non siano fornite dagli info-providers di cui la SGR si avvale, la SGR provvede all’acquisizione delle necessarie informazioni contattando direttamente gli emittenti interessati;
- le eventuali notizie con potenziale impatto negativo sulle possibili società target in termini ambientali, sociali e di governance.
La SGR ha un ufficio dedicato alle attività di presidio delle tematiche ESG.
 

Informativa sulla sostenibilità del prodotto



Modalità di adesione

PIC: Versamento in Unica Soluzione

PAC: Piano di Accumulo


Investimento minimo

Unica Soluzione (PIC): 5.000 € per il versamento iniziale, 500 € per i versamenti aggiuntivi

Piano di Accumulo (PAC): 1.800 € per il versamento iniziale, 150 € per i versamenti aggiuntivi


Agevolazioni

Alla sottoscrizione di un PIC, puoi dichiarare che verserai ulteriori importi, entro un certo periodo, e noi applichiamo già da subito una commissione più bassa. Se chiedi un rimborso, potrai rientrare nel Fondo per l’importo oggetto di riscatto entro un anno senza pagare commissioni di sottoscrizione.
Se fai un passaggio tra Fondi (switch) a favore di un Fondo PIC, hai uno sconto del 50% sulle commissioni di sottoscrizione, ad esclusione del fondo obbligazionario a breve termine Mediolanum Risparmio Dinamico.
Beneficio di accumulo:
Sui versamenti PIC successivi al primo viene calcolata la commissione di sottoscrizione applicando l’aliquota corrispondente alla somma del nuovo versamento lordo più i versamenti lordi precedenti.



Tipo di fondo

Categoria: Flessibile (Categoria Assogestioni)  
Tipo di quota: "LA" ad accumulazione dei proventi

Orizzonte temporale

Lungo

Indicatore sintetico di rischio

L'indicatore sintetico di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questo prodotto rispetto ad altri prodotti. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa della nostra incapacità di pagarvi quanto dovuto.


SRI: 5

Regime fiscale

Sui proventi percepiti a decorrere dal 1° luglio 2014 è applicata un'imposta sostitutiva delle imposte sui redditi nella misura del 26%, salvo che sulla quota di provento riferibile alle obbligazioni e altri titoli del debito pubblico e titoli italiani e esteri a questi equiparati (Obbligazioni e altri titoli del debito pubblico e a questi equiparati nonché obbligazioni emesse dai Paesi facenti parte della c.d. white list ovvero Paesi che assicurano un adeguato scambio di informazioni in ambito fiscale) che saranno computati nella misura del 48,08% del provento, ciò al fine di garantire il mantenimento del livello di tassazione effettiva del 12,5% su detti proventi.

Costi e commissioni

Commissioni di sottoscrizione: da un minimo dello 0% ad un massimo del 3%

Commissioni di gestione: 2,25%

Provvigione di incentivo: Se la variazione percentuale della quota confrontata con il valore dell’high water mark è positiva, viene accantonato il 15% di tale variazione. Il prelievo della provvigione di incentivo dalle disponibilità del Fondo avviene entro il quinto giorno lavorativo del mese solare successivo alla rilevazione.

Questa è comunicazione di marketing. Questo materiale non deve essere sufficiente per prendere una decisione di investimento nel fondo promosso. Prima della sottoscrizione leggere attentamente il Documento contenente le Informazioni chiave (KID) e il Prospetto disponibile gratuitamente presso tutti gli uffici dei Consulenti Finanziari abilitati all’offerta fuori sede del Soggetto Collocatore Banca Mediolanum e consultabile direttamente sul sito della Società di Gestione www.mediolanumgestionefondi.it nel quale sono riportate tutte le informazioni necessarie per conoscere nel dettaglio le caratteristiche, i rischi ed i costi connessi all’investimento al fine di operare e assumere una decisione informata e consapevole anche in relazione alle caratteristiche di sostenibilità descritte nel Prospetto. L’investimento in fondi non dà certezza di restituzione del capitale. I KID e il Prospetto sono disponibili nella lingua ufficiale locale del paese di distribuzione. Un riepilogo dei diritti degli investitori è disponibile in italiano al seguente link.